Trump firma orden para que bancos revisen estatus migratorio de clientes
Washington.- El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva que instruye a bancos y reguladores financieros a revisar con mayor atención el estatus migratorio y la ciudadanía de sus clientes, como parte de una nueva estrategia de control migratorio y supervisión financiera.
La medida ordena al Departamento del Tesoro y a agencias regulatorias identificar posibles riesgos asociados con personas sin estatus legal que abran cuentas bancarias, soliciten créditos, hipotecas o tarjetas financieras. La Casa Blanca argumentó que los bancos podrían enfrentar riesgos crediticios si algunos clientes son deportados y dejan de pagar sus deudas.
Sin embargo, la orden resultó menos estricta de lo que inicialmente esperaba el sector financiero. Reportes previos indicaban que la administración Trump analizaba obligar a los bancos a recopilar formalmente información de ciudadanía o estatus migratorio de todos sus clientes, medida que finalmente no fue incluida en el decreto firmado.
La disposición instruye además a las autoridades financieras a fortalecer las reglas de identificación de clientes bajo la Ley de Secreto Bancario y a emitir alertas sobre actividades consideradas sospechosas, como evasión de impuestos laborales, ocultamiento de propietarios reales de cuentas, tráfico laboral y uso de números ITIN sin presencia legal verificada en Estados Unidos.
El gobierno estadounidense aseguró que busca proteger al sistema financiero frente a actividades ilícitas relacionadas con lavado de dinero, tráfico de personas y operaciones vinculadas con cárteles mexicanos y redes criminales internacionales.
Organizaciones civiles y expertos financieros advirtieron que la medida podría aumentar el número de personas excluidas del sistema bancario formal y afectar particularmente a migrantes indocumentados, beneficiarios de DACA y personas con permisos temporales de trabajo. El sector bancario también expresó preocupación por los costos y la complejidad operativa que implicaría aplicar revisiones migratorias más amplias.
